Le rôle du planificateur financier est de vous aider à élaborer une stratégie qui vous permettra d’atteindre différents objectifs, en considérant vos contraintes personnelles et les buts visés.  La planification financière couvre les domaines suivants : aspect légaux et succession, assurance et gestion des risques, finance, fiscalité, placement et retraite.

Pour chacun des sept domaines le planificateur financier procèdera de la façon suivante :
• Explication de la démarche et de son rôle
• Détermination de son mandat et il doit s’assurer de votre compréhension du mandat
• Cueillette des données et renseignements personnels nécessaires
• Détermination de vos objectifs
• Analyse de votre situation actuelle
• Formule des stratégies et des recommandations
• Rédaction du rapport de planification financière personnelle
• Présentation du rapport de planification financière personnelle
• Exécution des recommandations et stratégies appropriées
• Effectue le suivi de votre dossier.
• Une planification financière personnelle complète couvre les sept domaines et nécessite un contrat de service professionnel entre votre planificateur financier et vous.  Si le planificateur financier ne couvre que certains aspects, il s’agit alors d’un contrat partiel.

Votre plan financier doit aussi être souple, c'est-à-dire qu’il doit tenir compte de l’évolution de vos besoins et de vos objectifs dans le temps. Seul un examen périodique de  votre plan financier vous permettra de vous assurer qu’il répond toujours bien à votre situation.  La révision de votre plan devrait s’effecteur environ 1 fois l’an avec votre conseiller.